Комплексный подход к минимизации рисков мошенничества
для грамотной поддержки безопасности банка
В середине ноября по традиции лидирующие банки России и СНГ собрались в отеле Ренессанс Монарх Центр для общения с коллегами и обсуждения последних достижений в рамках уже 3-й ежегодной конференции по Антифроду в банке.
Программа встречи расширилась, как и задачи экспертов по антифроду – новые регулирования, активная диджитализация и увеличение мошеннических схем наряду с повышением их изощренности.
Конференцию открыло выступление Андрея Емелина из Национального совета финансового рынка, который поделился деталями взаимодействия кредитных организаций с электронными государственными сервисами и созданию системы удаленной идентификации клиента. Затем участники смогли в рамках панельной дискуссии обсудить главные тренды фрода и борьбы с ним, возникшие за последний год.
Партнер конференции, ГК Консалтика, представила свои наработки в мультиканальном решении по борьбе с мошенничеством, вызвав у аудитории много вопросов, активные дискуссии по которым плавно перетекли из конференционного зала в фойе, где проходил кофе-брейк.
После перерыва постоянный эксперт конференции, Сергей Афанасьев из банка Ренессанс Кредит, рассказал о последних разработках банка в области предиктивной аналитики: использовании математических методов и специальных правил для выявления внутреннего и внешнего мошенничества.
Следующим стало выступление партнера конференции, компании Фродекс, вместе с опытом их клиента – Банка Казани, которые вместе представили онлайн-систему противодействия мошенничеству, а также практику внедрения и использования системы в банке.
После обеда участников ждал детальный воркшоп от гиганта росссийского рынка – Сбербанка России. Разделенный на три части, воркшоп представил опыт банка в трех направлениях – построении автоматизированной системы противодействия в розничном кредитовании; в корпоративном кредитовании; а также использовании теории графов для автоматизации процесса выявления фрода в группах связанных заемщиков.
Завершило первый конференционный день обсуждение тренда последнего года по борьбе с мошенничеством в период активной диджитализации. В рамках этого блока свой опыт представил Алексей Плешков из Газпромбанка, поделившись реальными примерами и нюансами применения мошенниками методов социальной инженерии и налаживания взаимодействия с клиентами для минимизации рисков онлайн-мошенничества. Тема продолжилась в панельной дискуссии, позволив обсудить самые горячие вопросы на повестке дня у банков, выходящих онлайн.
Продуктивный рабочий день конференции закончилась коктейль-приемом, на котором участники смогли поделиться впечатлениями дня и продолжить обсуждения в более неформальной обстановке.
Второй день встречи открылся выступлением Юрия Хмеленко из Альфа-Банка Украины, который продолжил тему мошенничества в условиях активной диджитализации, рассказав о новом тренде – кооперации кредитного и карточного сегментов противодействия фроду, который становится все более популярным в последнее время.
Следующим пунктом программы стал блок выступлений по оптимизации работы департамента для эффективного противодействия мошенничеству. В рамках стримлайна своим опытом по борьбе с внутренним мошенничеством поделился Тимур Гимбатов из Промсвязьбанка. Похожая проблема, но уже в автокредитовании в банке поменьше прозвучала позднее в выступлении Кирилла Григорьева из Плюс-Банка.
Микрофинансовые организации в этот раз были представлены компанией Быстроденьги. Антон Грунтов поделился интересным опытом по практике работы службы безопасности в борьбе с фродом.
Послеобеденное время было посвящено борьбе с различными типами фрода. Марина Анастасина из Сетелем Банка рассказала о том, как банк работает с партнерами для минимизации партнерского фрода. Алиса Селиванова из банка Юникредит продолжила тему автокредитования, поделившись насущной проблемой взаимодействия с автосалонами и подготовке банка к предстоящим изменениям на рынке. Своей последней разработкой, которая помогла сократить угрозы фрода в дистанционном банковском обслуживании почти в 10 раз, поделился Алексей Ипатов из банка ВТБ 24.
Завершило конференцию выступление Елены Ковырзиной из Абсолют банка, которое затронуло вопросы предотвращения мошенничества в ипотечном кредитовании.
Компания MSB Events благодарит всех участников за активную работу на конференции и ждет встреч на будущих мероприятиях!